ETF Depot mit MSCI World, Emerging Markets, All Countries World oder NASDAQ100: Welches ETF ist sinnvoll für meine XX% Zinserwartung?

Wie du von einem Emerging Markets ETF sinnvoll profitieren kannst!

Stell dir vor, du kannst in alle relevanten Firmen der aufstrebenden Weltmärkte investieren und von deren Wachstum profitieren. Du musst nichts weiter tun, als einen dementsprechenden ETF kaufen -  und den Firmen und damit deinem Geld beim Wachsen zuzuschauen. 

Was steckt hinter Emerging Markets ETFs? Was sind die Vorteile, aber auch Nachteile? Welche Anbieter gibt es auf dem mittlerweile unübersichtlichen Markt? Wie kannst du Emerging Markets ETFs sinnvoll und mit möglichst wenig Risiko in deine Gesamtstrategie einbauen? All diese Fragen klären wir heute in diesem Artikel. Mach dich auf viele spannende Fakten gefasst!

Hinweis: Dieser Artikel setzt voraus, dass du verstanden hast, was ein ETF ist und wie er funktioniert. Falls du dich noch einlesen musst, findest du hier einen Artikel.

Wie unterscheiden sich Fonds und ETFs?

Beide Finanzinstrumente bestehen aus einer großen Anzahl an Wertpapieren (meist Aktien), die in einem einzigen Produkt zusammengefasst sind. Allerdings gibt es entscheidende Unterschiede.

Wann ist ein Emerging Markets ETF sinnvoll im Portfolio?

Grundsätzlich solltest du beim Erstellen deines Portfolios überlegen, wie risikofreudig bzw. -avers du sein möchtest. Dazu ist allerdings zu sagen, dass ETFs per se relativ risikoarm sind, da sie auf eine breite Streuung setzen (z.B. 1.400 Titel im MSCI Emerging Markets). 

Wenn du beispielsweise eine recht verbreitete Strategie umsetzen möchtest, dann nimmst du dir einmal einen ETF, der den MSCI World abbildet. Dieser Index besteht aus 1.600 Werten der 23 größten Industrienationen. Auf der anderen Seite nimmst du dir den MSCI Emerging Markets. Je nachdem wie stark du in Growth oder Value-Werte investieren willst, gewichtest du dein Portfolio. 

Wenn du genau wissen willst, wie du das Portfolio zusammenstellst, dann komm in mein Webinar.

Die Klassifikation von Märkten

Hinweis meiner Masterabsolventin in Politikwissenschaften (also meine großen Schwester) hat mir zu Recht, klar machen können, dass eine "klassische Einteilung" in Erste (industrialisierte westliche / libarale Demokratien, wie USA, Frankreich oder Deutschland) Zweite (kommunistische Länder, wie damals der UdSSR) und Dritte Welt (keine von den beiden genannten, somit z.B. Afrika) komplette der Vergangenheit entspricht. Sogar einer sehr braunen Ideologie angehörte, von der ich mich distanzieren will. Und ich mich auf die Suche gemacht habe, wie man als Finanzmensch seine Investitionswortwahl bei Geldern in Industrieländer vs Schwellenländer vs Entwicklungsländer, umbenennt oder einfach anders in Worte kleidet.

Dabei ist mir leider aufgefallen, dass ich das nicht nur unterbewusst einfach so hingenommen habe, sondern dass der Finanzmarkt immer noch so tickt, auch wenn die Wallstreet, Feed, Börse, und viele weitere westliche Geldgeber, diese Worte in Anglizismen gekleidet haben.

Diese Einteilung macht man sich immer noch am Finanzmarkt zunutze.
So unterscheidet man hier zwischen Developed Markets (1. Welt), Emerging Markets (2. Welt) und Frontier Markets (3. Welt). Das bedeutet, dass du mit einem dementsprechend genannten ETF in Firmen der jeweiligen Märkte investierst. 

I. MSCI World (Investitionen nur in Industrieländer)

Wenn du dir einen ETF raussuchst, der nur in der ersten Welt investiert, dann investierst du vor allem in Industrieregionen wie USA & Kanada, Europa und Japan. 

II. MSCI Emerging Markets (Investitionen nur in Schwellenländer)

Bei einem Emerging Markets ETFs fokussierst du dich vor allem auf Schwellenländer, vornehmlich die BRICS-Staaten. BRICS bedeutet Brasilien, Russland, Indien, China und Südafrika. 

III. MSCI All Countries World Index ACWII (Aktien der 3.000 größten börsengehandelten Unternehmen aus 47 Ländern, darunter 24 Schwellenländer)

Die Frontier Markets sind dann arme Länder mit dem Potenzial, bald ein Schwellenland zu werden. Darunter fallen viele Länder in Asien, Südamerika und Afrika.